一行两会完善反洗钱监管机制 金融机构客户尽职调查报告措施强化

原标题：企业顾客尽心尽力调查结果采取措施大幅提高

● 本报记者 彭扬 赵白执南

人民银行1月底26日消息，为完善反挪用公款管理的系统，有利于有利于提高我国挪用公款和恐怖融资效用管控控制能力，货币政策、银保监会、港交所日内联合试行《企业顾客尽心尽力调查结果和顾客身份资料及交易记录保存管理切实》，自2022年3月底1日起施行。

货币政策有关主管负责人表示，制定《切实》最大限度顺应股票市场行业发展，有利于提高我国挪用公款和恐怖融资效用管控控制能力。近年来，随着股票市场产品和业务模式发生变化，股票市场行业反挪用公款管理工作出现一些新挑战，为有利于提高我国挪用公款和恐怖融资效用管控控制能力，必须通过制定《切实》有利于完善反挪用公款管理自由派体制，增进反挪用公款管理。制定《切实》最大限度恪守“效用为本”反挪用公款理念，有利于提高企业反挪用公款管理工作水平。当前，企业顾客尽心尽力调查结果管理工作尚未充分体现“效用为本”理念，必须有利于强调基于效用的顾客尽心尽力调查结果采取措施，在管控利用股票市场框架涉足挪用公款等诈欺活动的基础上，有利于提高股票市场服务可靠性。制定《切实》最大限度并行反挪用公款国际标准。反挪用公款国际评核普遍认为我国必须有利于指明对企业顾客尽心尽力调查结果和顾客身份资料及交易记录保存的具体促请，不断改进反挪用公款管理自由派体制。

《切实》突出强调“效用为本”的基本原则，指明顾客尽心尽力调查结果一般性促请，和特殊情形下尽心尽力调查结果促请；完善并扩大适用范围，增高非银行支付独立机构、理财的公司以及各类可选的企业。

《切实》促请义务独立机构建立清晰的顾客接纳政策；完善并强调年中尽心尽力调查结果法规，将顾客全生命周期管理融入年中尽心尽力调查结果的促请中；增高关于大幅提高尽心尽力调查结果和简化尽心尽力调查结果的促请，指明适用情形以及相应的采取措施；根据各股票市场行业的业务发展和效用状况，完善银行、交易所、保险、非银行支付、信托、资产管理等行业的顾客尽心尽力调查结果促请。

此外，为依法打击休养生息挪用公款违法诈欺活动，有利于健全挪用公款违法诈欺效用防控框架，近日，货币政策、公安、国家监察委员会等主管联合试行《打击休养生息挪用公款违法诈欺三年行动计划（2022-2024年）》，决定于2022年1月底至2024年12月底在全中国之内开展打击休养生息挪用公款违法诈欺三年行动。

《打击休养生息挪用公款违法诈欺三年行动计划（2022-2024年）》促请各主管提高自由派站位，增进有组织领导，增进宣传职业培训，从修正反挪用公款法和办理挪用公款刑事法院具体适用法律、落实“一案双查”管理工作的系统、增进提供情报线索研判和法院开会、大幅提高挪用公款类型分析和反挪用公款调查结果协查、加强反挪用公款义务独立机构挪用公款效用防控控制能力等方面落实管理工作责任，结合各地基本上和主管职能有利于细化各项管理工作采取措施，依法打击各类挪用公款违法诈欺行为，尤其要加大力度惩治刑法第一百九十一条法规的挪用公款诈欺，坚决遏制挪用公款及具体诈欺的蔓延稳步，推动源头休养生息、该系统休养生息和综合休养生息，构建完善国家挪用公款效用防控框架，切实管控国家必要、社会变迁稳定、经济发展和人民群众利益。

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